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四大类亚洲基金 你适合买哪一种?

文/编辑部/MONEY钱

亚州是众多专家们未来10年最看好的区域!投资人若想要掌握亚股涨升的赚钱机会,买基金是其中最简单的方式之一。但是,市面上投资亚洲地区的基金上百档,到底该如何挑对一档适合自己投资属性的亚洲股票基金?

步骤一、先搞懂4大类亚洲基金

简单区分,亚洲基金共分为四大类,而这四大类最大的差别在于投资国家的广度。

1、亚洲太平洋基金:投资的范围最广,涵盖新兴亚洲国家与成熟亚洲国家,包括马来西亚、越南、台湾、泰国、南韩、中国、菲律宾、印尼、印度、日本、纽西兰、澳洲,但有些亚洲太平洋基金不投资日本,因此又称为亚洲太平洋(日本除外)基金。

2、新兴亚洲基金:主要投资的国家包括马来西亚、越南、台湾、泰国、南韩、中国、菲律宾、印尼、印度。

3、大中华基金:投资的国家只有中国、香港、台湾,有的基金还会包含新加坡。

4.亚洲单一国家基金:指投资一个国家,像是中国基金、台湾基金、新加坡基金等。

步骤二、了解投资属性

基金投资的范围愈广,愈能分散风险,基金涨跌的波动度也愈小,因此,以风险度来看,四类亚洲基金由低至高的排名如下:亚洲太平洋基金、新兴亚洲基金、大中华基金、亚洲单一国家基金。正因为亚洲经济成长潜力不容小觑,积极型与稳健型投资人可以适度拉高亚太市场相关基金比重,甚至列为核心资产之一。其中积极型的投资人,可以把亚洲基金的持股提高到四到五成;稳健型的投资人可以配置二五到三五%;保守投资人因可接受的波动风险较低,就比较不适合投资高波动的亚太相关基金。至于四大类亚洲基金该怎么选,积极、稳健型各有速配标的:

1、积极型:可以选择波动大的亚洲单一国家基金、新兴亚洲基金、大中华基金,其中在单一国家基金中,中国、印度最被看好;印尼、台股也是值得留意的标的。

2、稳健型:稳健型投资人可以选择成熟国家与新兴国家并重的亚洲太平洋基金。

步骤三、挑选基金

在确定买哪一类亚洲基金后,接着要在同一类基金中挑出优质基金。最简单的方法就是用四四三三法则,也就是一年、三年、五年绩效排名在前四分之一,三个月、六个月绩效排名在前三分之一,如果基金档数太少,可以改为排名在前二分之一。

步骤四、检视基金是否跟上主流

由于区性型或单一国家基金的波动度还是比较大,因此买亚洲基金的投资人,都要定期检视自己的基金是否有跟上主流?建议可以用以下三种方法来检视:

1、绩效排名在前二分之一:先看自己的同类型基金三个月、六个月,以及今年以来平均报酬率,再看看自己的基金绩效是否排名在前二分之一。

2、观察三个月:记录自己查看基金绩效的日期及表现,连续观察三个月。

3、汰弱留强:如果连续三个月基金绩效都不在前二分之一,就要准备淘汰,更换基金;若只是一个月落后,下个月又追上,可以继续观察。

本文经MONEY钱授权刊载,未经同意禁止转载。原文在此

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